{"id":10232,"date":"2026-09-29T17:11:49","date_gmt":"2026-09-29T22:11:49","guid":{"rendered":"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/explorer-vos-options-pouvez-vous-regrouper-vos-credits-automobiles-et-vos-prets-personnels-pour-retrouver-une-plus-grande-liberte-financiere\/"},"modified":"2026-10-13T14:12:59","modified_gmt":"2026-10-13T19:12:59","slug":"explorer-vos-options-pouvez-vous-regrouper-vos-credits-automobiles-et-vos-prets-personnels-pour-retrouver-une-plus-grande-liberte-financiere","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/explorer-vos-options-pouvez-vous-regrouper-vos-credits-automobiles-et-vos-prets-personnels-pour-retrouver-une-plus-grande-liberte-financiere\/","title":{"rendered":"Regrouper ses cr\u00e9dits automobiles et ses pr\u00eats personnels au Canada (2026) : guide"},"content":{"rendered":"<p><!-- Removed inline CDR article styles. Global CSS snippet handles styling. --><\/p> <p><!-- SEO METADATA Meta Title: Consolidate Car & Personal Loans in Canada (2026): Guide Meta Description: Can you combine a car loan and a personal loan into one payment in Canada? See real 2026 numbers, when it saves money, when it doesn't, and your other options. --><\/p> <div class=\"cdr-article\"> <p><em>Derni\u00e8re mise \u00e0 jour : septembre 2026<\/em><\/p> <p>Oui, vous pouvez regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel au Canada, g\u00e9n\u00e9ralement en contractant un nouveau pr\u00eat ou une nouvelle ligne de cr\u00e9dit permettant de rembourser les deux soldes. Pour savoir si cela en vaut la peine, tout d\u00e9pend d\u2019un seul chiffre : le taux d\u2019int\u00e9r\u00eat du nouveau pr\u00eat par rapport aux taux que vous payez d\u00e9j\u00e0. Ce guide vous explique comment cela fonctionne, combien cela co\u00fbte \u00e0 l\u2019aide de chiffres concrets, et dans quels cas ce n\u2019est pas une bonne id\u00e9e.  <\/p> <p>\u00ab Canadian Debt Relief \u00bb est un guide canadien ind\u00e9pendant consacr\u00e9 aux solutions de d\u00e9sendettement \u2014 propositions de consommateur, plans de gestion de dettes, regroupement de dettes et faillite \u2014 destin\u00e9 aux personnes qui souhaitent comprendre les options qui s&rsquo;offrent \u00e0 elles avant de consulter un professionnel.<\/p> <div class=\"cdr-answer-box\"><strong>R\u00e9ponse rapide<\/strong>: Vous pouvez regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel en un seul pr\u00eat de regroupement, mais cela ne vous permet de r\u00e9aliser des \u00e9conomies que si le nouveau taux est inf\u00e9rieur aux deux taux existants et si vous n\u2019allongez pas trop la dur\u00e9e du pr\u00eat. Comme un cr\u00e9dit automobile est garanti et g\u00e9n\u00e9ralement moins cher qu\u2019un pr\u00eat personnel, l\u2019erreur la plus courante consiste \u00e0 regrouper un cr\u00e9dit automobile \u00e0 faible taux dans un pr\u00eat non garanti plus co\u00fbteux. <\/div> <nav class=\"cdr-toc\"> <h2 id=\"dans-cet-article\">Dans cet article<\/h2> <ol> <li><a href=\"#what-is\">Que signifie \u00ab regrouper \u00bb un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel ?<\/a><\/li> <li><a href=\"#pros\">Quels en sont les avantages ?<\/a><\/li> <li><a href=\"#cons\">Quels en sont les inconv\u00e9nients ?<\/a><\/li> <li><a href=\"#fit\">\u00c0 qui s&rsquo;adresse-t-il ?<\/a><\/li> <li><a href=\"#nofit\">Qui ne devrait pas ?<\/a><\/li> <li><a href=\"#example\">Combien cela co\u00fbte-t-il ?<\/a><\/li> <li><a href=\"#steps\">Comment regrouper ces deux pr\u00eats ?<\/a><\/li> <li><a href=\"#faq\">Foire aux questions<\/a><\/li> <\/ol> <\/nav> <h2 id=\"what-is\">Que signifie \u00ab regrouper \u00bb un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel ?<\/h2> <p>Regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel consiste \u00e0 contracter un nouveau pr\u00eat, \u00e0 l&rsquo;utiliser pour rembourser les deux soldes et \u00e0 effectuer un seul versement mensuel au nouveau pr\u00eateur. <a href=\"https:\/\/www.canada.ca\/en\/financial-consumer-agency\/services\/debt\/debt-consolidation.html\" rel=\"noopener\" target=\"_blank\">L\u2019Agence de la consommation en mati\u00e8re financi\u00e8re du Canada (ACFC, 2026)<\/a> d\u00e9crit le regroupement de dettes comme le fait de regrouper plusieurs dettes en un seul paiement, ce qui peut simplifier vos finances et r\u00e9duire vos frais d\u2019int\u00e9r\u00eats si le nouveau taux est plus bas. <\/p> <p>Ces deux pr\u00eats sont de nature tr\u00e8s diff\u00e9rente. Un cr\u00e9dit automobile est <a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/comprendre-les-prets-garantis-et-non-garantis-explication-des-principales-differences-et-des-avantages\/\">garanti<\/a>: le v\u00e9hicule sert de garantie, ce qui explique que les taux soient plus bas et que le pr\u00eateur puisse reprendre possession de la voiture si vous cessez de payer. Un pr\u00eat personnel est g\u00e9n\u00e9ralement non garanti ; son taux est donc plus \u00e9lev\u00e9 et d\u00e9pend fortement de votre cote de cr\u00e9dit. Lorsque vous regroupez ces deux pr\u00eats en un seul <a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/vers-la-liberte-financiere-quest-ce-quun-pret-de-regroupement-de-dettes-et-en-quoi-peut-il-vous-aider\/\">pr\u00eat de consolidation de dettes<\/a> non garanti, le gage sur la voiture est rembours\u00e9 et vous devenez propri\u00e9taire du v\u00e9hicule \u00e0 part enti\u00e8re, mais la dette qui \u00e9tait auparavant garantie est d\u00e9sormais trait\u00e9e comme une dette non garantie.   <\/p> <h2 id=\"pros\">Quels sont les avantages du regroupement d&rsquo;un cr\u00e9dit automobile et d&rsquo;un pr\u00eat personnel ?<\/h2> <p>Les principaux avantages sont les suivants : un seul versement au lieu de deux, un montant total d&rsquo;int\u00e9r\u00eats moins \u00e9lev\u00e9 si le nouveau taux est plus avantageux que les anciens, et une date d&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance unique.<\/p> <div class=\"cdr-cards\"> <div class=\"cdr-card pro\"><strong>Un seul paiement, une seule date d&rsquo;\u00e9ch\u00e9ance.<\/strong> Two loans from two lenders become one automatic payment, so missed payments are less likely.<\/div> <div class=\"cdr-card pro\"><strong>La partie du pr\u00eat personnel la moins ch\u00e8re.<\/strong> A personal loan at 16\u201330% replaced by a consolidation loan at 9\u201313% makes the expensive part of your debt cheaper.<\/div> <div class=\"cdr-card pro\"><strong>Une mensualit\u00e9 moins \u00e9lev\u00e9e.<\/strong> A longer term can cut the combined payment by several hundred dollars a month, freeing up cash flow.<\/div> <\/div> <h2 id=\"cons\">Quels sont les inconv\u00e9nients du regroupement d&rsquo;un cr\u00e9dit automobile et d&rsquo;un pr\u00eat personnel ?<\/h2> <p>Le principal inconv\u00e9nient est que vous risquez fort de payer davantage d&rsquo;int\u00e9r\u00eats au total, et non moins, car les cr\u00e9dits automobiles sont g\u00e9n\u00e9ralement peu co\u00fbteux et les dur\u00e9es de regroupement de dettes sont g\u00e9n\u00e9ralement plus longues.<\/p> <div class=\"cdr-cards\"> <div class=\"cdr-card con\"><strong>Taux plus \u00e9lev\u00e9 pour la partie \u00ab voiture \u00bb.<\/strong> A car loan at 7\u20139% rolled into an unsecured loan at 12% or more costs extra interest every month.<\/div> <div class=\"cdr-card con\"><strong>\u00c0 plus long terme, l&rsquo;int\u00e9r\u00eat est plus grand.<\/strong> Stretching 36 remaining months to 60 lowers the payment but can nearly double the interest paid.<\/div> <div class=\"cdr-card con\"><strong>Frais et p\u00e9nalit\u00e9s.<\/strong> Certains pr\u00eats pr\u00e9voient une p\u00e9nalit\u00e9 en cas de remboursement anticip\u00e9 et certains pr\u00eateurs facturent des frais de dossier \u2014 consultez notre guide sur <a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/a-la-decouverte-de-la-verite-les-prets-de-regroupement-comportent-ils-des-frais-caches\/\">les frais cach\u00e9s li\u00e9s aux pr\u00eats de regroupement<\/a>.<\/div> <\/div> <h2 id=\"fit\">\u00c0 qui s&rsquo;adresse le regroupement d&rsquo;un cr\u00e9dit automobile et d&rsquo;un cr\u00e9dit personnel ?<\/h2> <p>Le regroupement de dettes est judicieux lorsque vous pouvez b\u00e9n\u00e9ficier d&rsquo;un taux inf\u00e9rieur \u00e0 celui de votre pr\u00eat personnel et proche de celui de votre cr\u00e9dit automobile, tout en conservant une dur\u00e9e \u00e0 peu pr\u00e8s identique.<\/p> <div class=\"cdr-fit\"><strong>Le regroupement de pr\u00eats est une solution adapt\u00e9e si :<\/strong><\/p> <ul> <li>Si vous disposez d&rsquo;une cote de cr\u00e9dit d&rsquo;environ 680 ou plus et de revenus stables, les pr\u00eateurs vous proposeront des taux \u00e0 un chiffre ou l\u00e9g\u00e8rement sup\u00e9rieurs \u00e0 10 %.<\/li> <li>Si vous avez un pr\u00eat personnel \u00e0 15 % ou plus qui repr\u00e9sente la majeure partie de votre endettement, les \u00e9conomies r\u00e9alis\u00e9es l&#8217;emportent sur toute hausse du taux d&rsquo;int\u00e9r\u00eat applicable \u00e0 la partie \u00ab voiture \u00bb.<\/li> <li>Vous pouvez vous permettre une dur\u00e9e de 36 \u00e0 48 mois plut\u00f4t que de l&rsquo;\u00e9taler sur 60 \u00e0 84 mois uniquement pour r\u00e9duire le montant des mensualit\u00e9s.<\/li> <\/ul> <\/div> <h2 id=\"nofit\">Qui ne devrait pas regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel ?<\/h2> <p>Vous ne devriez pas opter pour un regroupement de dettes si le seul taux que vous pouvez obtenir est sup\u00e9rieur \u00e0 celui de votre cr\u00e9dit automobile, ou si le montant total des mensualit\u00e9s reste inabordable apr\u00e8s le regroupement.<\/p> <div class=\"cdr-fit nofit\"><strong>Le regroupement de pr\u00eats n&rsquo;est probablement pas la bonne solution si :<\/strong><\/p> <ul> <li>Optez pour un financement propos\u00e9 par le concessionnaire \u00e0 un taux compris entre 0 et 5 %, car pratiquement aucun pr\u00eat de regroupement ne pourra rivaliser avec ce taux.<\/li> <li>Vous ne pouvez pr\u00e9tendre qu&rsquo;\u00e0 un pr\u00eat non garanti \u00e0 un taux de 20 % ou plus en raison d&rsquo;un faible score de cr\u00e9dit ou de retards de paiement r\u00e9cents.<\/li> <li>Si vous avez \u00e9galement des arri\u00e9r\u00e9s sur vos cartes de cr\u00e9dit ou une ligne de cr\u00e9dit et que vous ne pouvez pas rembourser la totalit\u00e9 de votre dette dans un d\u00e9lai de cinq ans, une <a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/comprendre-la-proposition-de-consommateur-un-exemple-concret\/\">proposition de consommateur<\/a> ou un plan de gestion de la dette pourrait mieux vous convenir.<\/li> <\/ul> <\/div> <h2 id=\"example\">Combien co\u00fbte le regroupement d&rsquo;un cr\u00e9dit automobile et d&rsquo;un pr\u00eat personnel ?<\/h2> <p>Pour un cr\u00e9dit automobile de 18 000 $ \u00e0 8,99 % et un pr\u00eat personnel de 12 000 $ \u00e0 15,99 %, chacun avec une dur\u00e9e restante de 36 mois, vous payez environ 994 $ par mois au total et environ 5 800 $ d&rsquo;int\u00e9r\u00eats restants. Un pr\u00eat de regroupement de 30 000 $ \u00e0 11,99 % sur 60 mois ram\u00e8ne la mensualit\u00e9 \u00e0 environ 667 $, mais co\u00fbte environ 10 000 $ d\u2019int\u00e9r\u00eats, soit 4 200 $ de plus. Tous ces chiffres sont donn\u00e9s \u00e0 titre indicatif et ont \u00e9t\u00e9 arrondis.  <\/p> <div class=\"cdr-debt-example\"> <div class=\"cdr-debt-row\"><span>Conserver les deux pr\u00eats (18 000 $ pour une voiture \u00e0 8,99 % + 12 000 $ pour un pr\u00eat personnel \u00e0 15,99 %, il reste 36 mois)<\/span><span>994 $ par mois, soit environ 5 800 $ d&rsquo;int\u00e9r\u00eats au total<\/span><\/div> <div class=\"cdr-debt-row\"><span>Regroupez 30 000 $ en un seul pr\u00eat non garanti \u00e0 11,99 % sur 36 mois<\/span><span>996 $ par mois, soit environ 5 900 $ d&rsquo;int\u00e9r\u00eats au total \u2014 aucune \u00e9conomie r\u00e9elle<\/span><\/div> <div class=\"cdr-debt-row\"><span>Regroupez 30 000 $ en un seul pr\u00eat non garanti \u00e0 11,99 % sur 60 mois<\/span><span>667 $ par mois, soit environ 10 000 $ d&rsquo;int\u00e9r\u00eats au total \u2014 soit 4 200 $ de plus<\/span><\/div> <div class=\"cdr-debt-row\"><span>Regroupez 30 000 $ en un pr\u00eat destin\u00e9 aux personnes ayant un mauvais dossier de cr\u00e9dit, \u00e0 un taux de 19,99 % sur 60 mois<\/span><span>795 $ par mois, soit environ 17 700 $ d&rsquo;int\u00e9r\u00eats au total \u2014 pr\u00e8s du triple<\/span><\/div> <\/div> <h2 id=\"steps\">Comment regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel au Canada ?<\/h2> <p>Pour regrouper vos pr\u00eats, vous devez obtenir les montants \u00e0 rembourser aupr\u00e8s de vos deux pr\u00eateurs, demander un nouveau pr\u00eat qui les couvre, puis demander au nouveau pr\u00eateur de rembourser les anciens ; cela prend g\u00e9n\u00e9ralement une \u00e0 deux semaines.<\/p> <ol class=\"cdr-steps\"> <li><strong>Obtenez les montants exacts des gains.<\/strong> Ask both lenders for the payout balance, the date it is valid to, and whether there is a prepayment penalty.<\/li> <li><strong>V\u00e9rifiez votre score de cr\u00e9dit et vos rapports de cr\u00e9dit.<\/strong> C&rsquo;est votre score qui d\u00e9termine le taux qui vous sera propos\u00e9 \u2014 notre <a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/comprendre-les-fourchettes-de-cotes-de-credit-au-canada-ce-quil-faut-savoir\/\">guide sur les fourchettes de scores de cr\u00e9dit<\/a> explique chaque tranche et vous indique comment obtenir gratuitement vos rapports aupr\u00e8s d&rsquo;Equifax et de TransUnion.<\/li> <li><strong>Comparez les offres d&rsquo;au moins trois pr\u00eateurs.<\/strong> Ask your bank, a credit union and one reputable online lender, and compare APR, term and fees \u2014 not just the monthly payment.<\/li> <li><strong>Faites le calcul du montant total des int\u00e9r\u00eats.<\/strong>  Multipliez le nouveau montant de la mensualit\u00e9 par le nombre de mois et soustrayez le montant emprunt\u00e9, puis comparez ce r\u00e9sultat aux int\u00e9r\u00eats restants sur vos pr\u00eats existants. S&rsquo;il est plus \u00e9lev\u00e9, raccourcissez la dur\u00e9e ou regroupez uniquement le pr\u00eat personnel. <\/li> <li><strong>Faites la demande et demandez au pr\u00eateur de rembourser directement les anciens pr\u00eats.<\/strong> Most lenders send funds straight to your existing creditors so the money cannot be spent elsewhere.<\/li> <li><strong>V\u00e9rifiez que les soldes sont nuls et que le privil\u00e8ge a \u00e9t\u00e9 lev\u00e9, puis automatisez le nouveau paiement.<\/strong> Get written confirmation from both old lenders, and leave paid-off credit alone from here on.<\/li> <\/ol> <div class=\"cdr-verdict\"><strong>En r\u00e9sum\u00e9 :<\/strong> au Canada, vous pouvez regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel, mais ne le faites que si le nouveau taux est plus avantageux que celui que vous payez actuellement et si vous \u00e9vitez d&rsquo;allonger la dur\u00e9e du pr\u00eat. Il est souvent plus judicieux de ne pas toucher \u00e0 un cr\u00e9dit automobile \u00e0 faible taux et de ne regrouper que le pr\u00eat personnel. Si les mensualit\u00e9s restent trop \u00e9lev\u00e9es, envisagez plut\u00f4t une <a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/proposition-de-consommateur-ou-plan-de-gestion-de-la-dette-au-canada-une-comparaison-pratique-realisee-par-des-experts\/\">proposition de consommateur ou un plan de gestion de la dette<\/a>.  <\/div> <div class=\"cdr-cta\"> <p>Vous ne savez pas quelle option vous permet r\u00e9ellement de faire des \u00e9conomies ?<\/p> <p><a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/apply\/\">Obtenir une consultation gratuite<\/a> <\/div> <h2 id=\"faq\">Foire aux questions<\/h2> <div class=\"cdr-faq\"> <div class=\"cdr-faq-item\"> <h3 id=\"puis-je-regrouper-un-credit-automobile-dans-un-pret-personnel-au-canada\">Puis-je regrouper un cr\u00e9dit automobile dans un pr\u00eat personnel au Canada ?<\/h3> <p>Oui, un nouveau pr\u00eat personnel d&rsquo;un montant suffisant pour couvrir le solde restant \u00e0 payer permettra de rembourser le cr\u00e9dit automobile et de lever la s\u00fbret\u00e9 qui y est attach\u00e9e. Cela n\u2019a de sens que si le taux du pr\u00eat personnel est inf\u00e9rieur \u00e0 celui du cr\u00e9dit automobile, ce qui est rare : pour un cr\u00e9dit automobile de 15 000 $ \u00e0 7,99 %, un pr\u00eat personnel non garanti \u00e0 un taux compris entre 10 et 15 % co\u00fbte plus cher en int\u00e9r\u00eats, et non l\u2019inverse. <\/p> <\/div> <div class=\"cdr-faq-item\"> <h3 id=\"le-regroupement-dun-credit-automobile-et-dun-pret-personnel-a-t-il-un-impact-negatif-sur-votre-cote-de-credit\">Le regroupement d&rsquo;un cr\u00e9dit automobile et d&rsquo;un pr\u00eat personnel a-t-il un impact n\u00e9gatif sur votre cote de cr\u00e9dit ?<\/h3> <p>La consolidation entra\u00eene g\u00e9n\u00e9ralement une l\u00e9g\u00e8re baisse temporaire de quelques points, due \u00e0 la consultation approfondie du dossier de cr\u00e9dit et \u00e0 l&rsquo;ouverture du nouveau compte, puis a tendance \u00e0 avoir un effet positif dans un d\u00e9lai de trois \u00e0 six mois, \u00e0 mesure que les paiements sont effectu\u00e9s dans les d\u00e9lais et que les soldes diminuent. Les <a href=\"https:\/\/www.canada.ca\/en\/financial-consumer-agency\/services\/loans.html\" rel=\"noopener\" target=\"_blank\">recommandations de l&rsquo;ACFC concernant les pr\u00eats et les lignes de cr\u00e9dit (2026)<\/a> soulignent qu&rsquo;il est plus facile d&rsquo;honorer un seul paiement que plusieurs. <\/p> <\/div> <div class=\"cdr-faq-item\"> <h3 id=\"puis-je-refinancer-mon-credit-automobile-pour-rembourser-un-pret-personnel\">Puis-je refinancer mon cr\u00e9dit automobile pour rembourser un pr\u00eat personnel ?<\/h3> <p>Uniquement si la valeur de la voiture est sup\u00e9rieure au solde restant d\u00fb ; les pr\u00eateurs financent g\u00e9n\u00e9ralement jusqu&rsquo;\u00e0 100 \u00e0 120 % de la valeur du v\u00e9hicule. Pour une voiture d&rsquo;une valeur de 22 000 $ dont le solde restant d\u00fb s&rsquo;\u00e9l\u00e8ve \u00e0 14 000 $, un refinancement \u00e0 8,5 % sur 48 mois pourrait vous permettre de d\u00e9gager environ 6 000 \u00e0 8 000 $ pour rembourser un pr\u00eat personnel \u00e0 15 % ou plus, avec une nouvelle mensualit\u00e9 d\u2019environ 500 \u00e0 550 $. <\/p> <\/div> <div class=\"cdr-faq-item\"> <h3 id=\"quelle-note-de-solvabilite-faut-il-avoir-pour-regrouper-un-credit-automobile-et-un-pret-personnel\">Quelle note de solvabilit\u00e9 faut-il avoir pour regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel ?<\/h3> <p>La plupart des banques et des coop\u00e9ratives de cr\u00e9dit exigent un score d&rsquo;environ 660 ou plus pour accorder un pr\u00eat de regroupement non garanti, et les meilleurs taux, compris entre 8 et 12 %, sont g\u00e9n\u00e9ralement r\u00e9serv\u00e9s aux scores sup\u00e9rieurs \u00e0 720. En dessous de 660, des pr\u00eateurs alternatifs peuvent vous accorder un pr\u00eat \u00e0 un taux compris entre 20 et 35 %, ce qui revient plus cher que de conserver les pr\u00eats d\u2019origine \u2014 consultez notre guide sur <a href=\"https:\/\/canadiandebtrelief.ca\/fr\/prets-de-regroupement-de-dettes-pour-les-personnes-ayant-un-mauvais-dossier-de-credit-au-canada-comment-cela-fonctionne-et-comment-y-avoir-droit-2026\/\">les pr\u00eats de regroupement de dettes pour les personnes ayant un mauvais cr\u00e9dit<\/a>. <\/p> <\/div> <div class=\"cdr-faq-item\"> <h3 id=\"et-si-je-ne-parvenais-pas-a-honorer-les-mensualites-meme-apres-avoir-regroupe-mes-dettes\">Et si je ne parvenais pas \u00e0 honorer les mensualit\u00e9s, m\u00eame apr\u00e8s avoir regroup\u00e9 mes dettes ?<\/h3> <p>Un plan de gestion de la dette mis en place par un organisme de conseil en cr\u00e9dit \u00e0 but non lucratif ou une proposition de consommateur peut r\u00e9duire le montant que vous devez payer bien davantage que n&rsquo;importe quel pr\u00eat : pour une dette non garantie de 30 000 $, une proposition de consommateur permet souvent de r\u00e9gler la dette pour un montant compris entre 9 000 et 15 000 $, payable sur 60 mois \u00e0 raison d\u2019environ 150 \u00e0 250 $ par mois. Le cr\u00e9dit automobile est garanti et trait\u00e9 s\u00e9par\u00e9ment (vous conservez g\u00e9n\u00e9ralement le v\u00e9hicule en continuant \u00e0 effectuer ses versements), et seul un syndic de faillite agr\u00e9\u00e9 peut d\u00e9poser une proposition de consommateur. <\/p> <\/div> <\/div> <\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Derni\u00e8re mise \u00e0 jour : septembre 2026 Oui, vous pouvez regrouper un cr\u00e9dit automobile et un pr\u00eat personnel au Canada, 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